Fintechs: Ervaringen

[GroningerFries]

Hallo allen,

Ik ben me de afgelopen weken wat meer gaan verdiepen in fintech-banken. Dat begon omdat ik de casino-afschriften op mijn reguliere 'traditionele' bankrekening behoorlijk irritant begon te vinden. Daarom gebruik ik (op advies van @D00PIE) voor casinozaken tegenwoordig Bunq. Kost je €3 in de maand, maar dat heb je er zo weer uit. Ook mag je in de eerste maand alle functionaliteiten proberen. Ben best onder de indruk van wat er allemaal mogelijk is, zeker in vergelijking met de traditionele banken! Alleen al Google Pay op de smartwatch was een enorm mooie bijkomstigheid.

Puur uit nieuwsgierigheid heb ik ook een rekening geopend bij Revolut. Via een Referrer kreeg ik €10 gratis en zo waren de €8 kosten voor verzenden van de bankpas ook weer gedekt. Voor de rest kost die bankrekening aanhouden niets. Ook hier weer verbaasd over alle mogelijkheden, bijvoorbeeld tegen de echte valuta omwisselen van geld, zonder koersopslag. 

Ben me nu nog verder aan het verdiepen in N26, Openbank en andere (gratis) fintechs.

Ik open dit topic omdat ik benieuwd ben naar jullie ervaringen met fintech-banken! Houden jullie ook een rekening aan (voor erbij), zijn jullie wellicht helemaal overgestapt of boeit het jullie allemaal niet zo. Deel jullie ervaringen met fintechs! Ben heel benieuwd.

 

[Nomore]

Voor betalingen zijn fintechs denk ik prima, hoewel ik het altijd wel veilig vindt voelen als ik weet dat er een kantoor is in Nederland. 

Voor verdere bankzaken kun je niet echt lekker terecht bij deze banken. Geen beleggen, lenen, hypotheken, etc. 

Deze fintech banken worden overigens niet voor niets door vooral criminelen gebruikt die ergens anders niet terecht kunnen. Willem Engel zal ook wel aankloppen daar.

[retep32]

idd jackpot, en voor de prijs hoef je het ook niet te doen, ik heb een rekening bij de Rabobank en bij de ING,  beide kosten me minder dan de genoemde 3 euro van bunq. 

 

 

[Budgetvrouw]

Fintechs vind ik ontzettend interessant. Zowel de banken als bijv. payment providers. Ik weet ook vrij zeker dat ik tot de eerste groep behoorde die Tikkie ontdekte. Een beetje hierin pionieren is leuk tijdverdrijf.

Ik zit bij een aantal diverse (buitenlandse) internetbanken, eigenlijk puur vanwege het feit dat de rente in NL zo laag is. Hier zitten natuurlijk meerdere risico's aan, ondanks dat alle banken wel onder het Europese garantiestelsel vallen. Nu de rente weer langzaam aan het stijgen is, zal ik minder gebruik maken van de banken. Maar ik volg alle fintechs nog steeds met grote interesse. Zo zag ik laatst dat Netflix een komedie-parodie heeft gemaakt over het fiasco van Wirecard (Duitse payment provider). Aanrader als je flauwe humor wil zien! (King of Stonks)

[Hersenloos]

Ik heb N26 en Revolut gehad (hoewel ik bij die laatste nog wel een account heb). En het functioneert prima als extra bankrekening. Heb het een tijdje gebruikt om geld naar over te maken wat ik vrij aan leuke dingen kan uitgeven (zoals uit eten gaan), om zo een budget te stellen daaraan en dus meer geld over te houden eind van de maand. Maar die noodzaak is nu wat minder.

Ik mis alleen altijd unieke features waar ik echt wat aan heb. Een leuke betaalpas is wel grappig, maar in de huidige tijd met Apple Pay niet meer zo nuttig. En crypto in je bank-app kunnen verhandelen is leuk (zoals bij Revolut), maar een echte exchange is vaak toch handiger / gunstiger. 

Rekenen we Bunq overigens tot de Fintech banken? Die vind ik dan wel weer interessant, zeker nu met de vrij hoge rente die ze bieden. En ze hebben een rad in de app waar je aan kunt draaien, toch laatst 1 hele euro gewonnen  

[Budgetvrouw]

N26 is eindelijk aangesloten op het iDeal-netwerk!

https://n26.com/en-eu/blog/ideal-payments

[Yahitchu]

Zelf een Rabobank voor privé, en ING voor de casino’s. Is leuk met punten sparen en doen we leuke dingen mee!